2023-03-21 BNK금융지주 추가 매수 내역 2022년 실적 및 주가 전망

BNK금융지주 (138930)

 

안녕하세요. 콜리koly입니다.
2023-03-21(화) 오늘 BNK금융지주를 추가 매수하였습니다. 주가가 힘없이 하락을 하고 있는 모습입니다만 2022년 결산 배당금을 고려하면 현재 시가배당률이 10%가 되는 상황입니다. 내년의 배당금은 올해와는 다르겠지만 일단 동일한 상황으로 가정을 하고 고배당을 제1목적으로 두고 매수를 하였습니다.
BNK금융지주를 추가매수한 내역에 대하여 기록합니다.

 

1. 거래내역 및 잔고

2023년 전체매매내역을 기록합니다.

매수거래일	매수가격	매수수량	매도거래일	매도가격	매도수량
2022-01-17	8670	10
2022-01-20	8430	10
2022-02-25	7770	10
2022-06-02	7820	10
2022-06-20	7020	10
2023-03-16	6250	10

 

종목 매매 내역

• 종목명 : BNK금융지주 (138930)
• 매수가 : 6,250원
• 매수량 : 10주

매매 후 보유잔고

• 보유 수량 : 60주 (+10)
• 평균단가 : 7,660원
• 잔고평가액 : 375,000원
• 손익금액 : -84,600원
• 잔고수익률 : -18.40%

 

2. BNK금융지주 매매 사유

2-1. 매수사유 요약

최근 금융지주 종목들이 모두 주가가 심각하게 하락을 하고 있는 상황입니다. 전년도 최저점 수준까지 주가가 하락을 하여 2023년 상승한 주가를 모두 반납한 상황입니다. 하지만 BNK금융지주는 작년에 역대 최대 실적을 달성하며 배당 또한 주당 625원으로 가장 큰 금액을 지급하기로 결정을 하였고 현재가 기준 10% 에 달하는 고배당률이기에 오늘 추가 매수를 해보았습니다.

2-2. 매수포인트

BNK금융지주 일봉차트 및 매수포인트

기업가치에 비하여 주가가 과하게 하락을 하고 있다는 생각이 듭니다. 낮아진 주가에 추가매수를 하였습니다.

 

3. BNK금융지주 주가 기본정보(2022년 결산 실적)

현재가	6,250원	매출액	7조 5,628억원
시가총액	2조 371억원	영업이익	1조 1,589억원
상장주식수	325,935,246주	당기순이익	8,583억원
외국인지분율	35.81%	자산총계	136조 9,663억원
PER	2.37	부채총계	126조 1,340억원
PBR	0.18	자본총계	10조 8,323억원
배당금	625원	부채비율	1164%
시가배당률	10.00%

 

4. 주가차트로 본 주가추세

4-1 일봉차트

BNK금융지주 일봉차트 주가추세

코로나위기 저점 이후 2021년 말까지 상승하던 주가가 이후 하락을 나타냈습니다. 2022년 연말 그리고 2023년 1월 반짝 상승을 하는 듯하였으나 주가가 도로 작년 하반기의 저점으로 내려왔습니다. 워낙에 실적이 좋은 기업이라 주가가 무작정 더 내려가기는 쉽지 않겠지만 금융주는 실적에 의해서 주가가 움직이는 것은 아닌 것 같습니다. 경제상황과 정부의 압박 그리고 투자자의 심리 이런 것에 주가가 더 심하게 영향을 받는 것 같습니다. 하지만 현재보다 주가가 더 낮아질수록 절대적 가치 이하로 주가가 낮아지는 상황이 되고 있는 것이니 마음은 조금 답답하지만 계속 추가 매수를 하면 훗날 가장 좋은 자리에서 매수한 결과로 돌아올 것이라 보고 있습니다.

4-2 월봉차트

BNK금융지주 월봉차트 주가추세

주가가 상승 하락 파동을 줄여가며 수렴되고 있는 모습입니다. 기업의 실적측면에서는 너무 좋았고, 2023년의 예상실적도 전년에 비하여 동일하거나 더 좋을 수도 있다고 보이기는 합니다. 하지만, 경제상황이 너무 좋지 않고 경제 위기 상황이 고조되면서 대출금 채무 불이행의 비중이 늘어나고 있다고 하니 이런 심각한 문제가 더욱 심해지면 미국은행의 파산이 문제가 아니라 국내은행의 파산 시나리오도 발생할 수 있어 조금 주의가 필요한 상황인 것 같기도 합니다.

저는 위기감이 고조되더라도 최악의 심각한 상황은 발생하지 않고 어렵더라도 큰 탈없이 이 시기를 넘길 수 있을 것이라는데 희망을 걸고 있지만 상황이 어떻게 전개될지는 정말 예측은 할 수 없는 것 같습니다.

BNK금융지주 발행주식수 변화 및 매출 및 이익 변화

2015년과 2016년에 주식 발행수가 증가를 하였습니다. 위의 월봉차트를 수정주가 적용을 하여 보았으나 그렇게 큰 변화가 나타나지는 않았습니다. 2015년에서 2016년 발행주식수 변화량이 6천만 주 정도로 약 25% 정도 증가를 하였으며 그 당시 주가의 큰 폭의 하락영향은 발행주식수 자체로 인한 주가 하락보다는 기업의 펀더멘털 혹은 투자자의 심리에 의해 주가가 더 크게 하락을 한 것 같습니다.

BNK금융지주의 이익변화량을 보면 매년 계속 증가를 하고 있는 상황인데 주가는 계속 하락만 하고 있습니다. 이렇게 계속 이익은 잘 내고 있지만 주가는 상승을 하지 못하며 현재 PBR이 0.18배 PER 2.37배로 초저평가 주식이 된 것 같습니다. 경제위기로 인한 어려운 환경이 조금 완화된다면 다시 기업가치가 현재보다 정상적인 위치로 올라갈 것을 믿고 있습니다.

 

5. BNK금융지주 주가 정보 및 재무정보

5.1 BNK금융지주 주가정보

BNK금융지주 주가정보

5.2. BNK금융지주 최대주주 정보

BNK금융지주 최대주주 정보

5.3.  BNK금융지주 요약 재무정보

BNK금융지주 요약 재무정보

 

6. BNK금융지주 주관적인 견해 및 주가전망

금융주는 주가지표로 본 가치에 비하여 주가가 상당히 저평가를 받고 있는 것 같습니다. 저는 상장된 주식회사는 현재 기업의 상장가치로 1년 후에 얼마의 수익을 벌어들이느냐로 판단하는 것이 가장 타당하다고 봅니다.

BNK금융지주는 시가총액 2조가 조금 넘는데 이 정도 투자를 하여 연간 8천억 원을 벌어 들이면 정말 잘하는 것 아닌가 생각을 하는데 증시 시장에 참여하는 투자자는 그렇게 인식하지 않고 인기 주식에 너무 몰리는 것 같습니다. 이런 부분은 비단 개인투자자뿐 아니라, 외국인이나 기관 혹은 개인세력들 이렇게 자기들이 유통주식을 장악한 소위 세력들이 자신들의 보유주식을 고가에 팔아먹기 위해 그렇게 유인을 하는 것 같습니다.

시총 10조 짜리 기업이 연간 벌어들이는 이익금이 1천억 도 안 되는 상황은? 어떻게 생각해봐야 할지. 연간 수익률이 1% 인데 정상은 아닌 것 같습니다. 미래의 이익을 가져와서 주가는 선반영하여 상승을 한다고 하지만 그런 고배율 PER 종목들은 미래의 이익을 가져와도 이미 너무 많이 가져온 것 아닌가 생각을 하게 되네요.

그런 종목을 보면 부럽기도 하지만 저는 그런 종목들에 잠깐씩 참여해서 이익을 보려고 매매를 해보면 항상 마이너스 손실만 발생하더라고요. 그래서 이제는 그냥 눈요기만 하고 나름 안전한 저평가 종목만을 보유하는 것 같습니다.

단순히 저평가 종목만을 보유하면 주가 하락에 대한 손실을 감수하는 불편함이 따르므로 배당이 높은 종목을 선호하게 되는 것이죠. 좀 고리타분할 수 있는 그런 투자 방법인데 그나마 이것이 제가 시장에서 살아남는 방법인 것 같네요.

2022년 BNK금융지주의 주당 배당금이 625원으로 공시되었습니다. 오늘 종가가 6250원으로 시가배당률 딱 10.0% 인 상황입니다. 

BNK금융지주 이종목의 이익실적이 연간 5천억 원 정도의 당기순이익을 달성한다면 이미 현재의 시가총액으로 보았을때 충분히 저평가 된 주가라고 봅니다. 전년의 실적이 매우 높게 나왔지만 연간 당기순이익이 5천억원 정도만 나온다면 주당 600원 정도의 배당실시에는 무리가 없을 것이고 이런 높은 배당으로 인하여 이 종목의 주가 하방은 6천 원 혹은 5천 원 정도에서 막혀 있을 것으로 추정해 봅니다.

현재의 상황은 연초 금융주가 매우 뛰어난 실적으로 말미암아 주가가 동반 급등을 하다가 갑자기 어려워진 경제상황과 정부와 금감원등의 외압으로 주가 상승탄력이 없어지고 오리혀 주가가 하락한 상황입니다만, 주가가 낮아지면 낮아질수록 점점 더 좋은 투자위치가 되어 가고 있다고 생각을 해야 될 것 같습니다.

금융주로 시세가 돌아올 그날을 기다리면서 시세를 타면 주가 1만 원 정도까지 우선 목표를 잡고 보유해 나가야겠습니다. 그리고 목표가에 도달전까지는 보유물량 중 일부를 적절하게 분할매매를 해나가면서 추가수익을 만들어 나가는 전략이 좋아 보입니다.

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