2023-03-30 삼성생명 주가 하락이 계속되어 분할 매수 진행함

삼성생명 (032830)

 

안녕하세요. 콜리koly입니다.
2023-03-30(목) 삼성생명의 주가가  2023년 들어서 계속 하락만 하고 있습니다. 지난 2월 초 분할매수를 하였고 오늘 분할매수를 또 하였습니다.
삼성생명을 추가매수한 내역에 대하여 기록합니다.

 

1. 거래내역 및 잔고

2023년 전체매매내역을 기록합니다.

매수거래일	매수가격	매수수량	매도거래일	매도가격	매도수량
2021-08-27	74100	2
2021-10-12	69100	1
2023-02-02	68200	1
2023-03-30	62800	1

 

종목 매매 내역

• 종목명 : 삼성생명 (032830)
• 매수가 : 68,200원
• 매수량 : 1주

매매 후 보유잔고

• 보유 수량 : 5주 (+1)
• 평균단가 : 69,660원
• 잔고평가액 : 313,000원
• 손익금액 : -35,300원
• 잔고수익률 : -10.13%

 

2. 삼성생명 당일 매수 이유

2-1. 매수사유 요약

삼성생명의 주가가 하락흐름 속에 있어 점점 가치에 비하여 주가가 낮아지고 있습니다. 하락이 언제까지 진행이 될지는 모르니 적은 금액으로만 하락 시마다 무한 분할매수를 계획하고 있으며 오늘 매수를 하였습니다. 이후, 주가가 적정하게 상승을 한다면 당연히 수익실현 매도를 해야겠죠.

2-2. 매수포인트

삼성생명 주가 일봉차트 매수포인트

삼성생명은 기본 가치가 충분히 우량한 대형 우량주로 주가의 하락은 어느 정도 이하로 떨어질 가능성은 희박합니다. 주가의 상승도 드라마틱하게 나올 일은 없지만 하락해도 그 끝이 제한적이라 볼 수 있어 조금씩만 계속 매수를 해나가면 곧 바닥을 잡고 다시 상승으로 방향 전환을 할 것으로 예상을 합니다. 

 

3. 삼성생명 주가 기본정보

삼성생명 주가 기본정보

삼성생명의 2022년 결산 배당금은 주당 3,000원입니다. 삼성생명은 우량주로서 배당을 바라보면서 어려운 시기를 배당으로 버텨나갈 수 있습니다. 현 주가 대비 시가배당률은 4.77%입니다.

 

4. 삼성생명 주가추세 분석

4-1 일봉차트

삼성생명 주가 일봉차트 추세는 횡보중

최근 삼성생명의 주가추세는 횡보를 하는 상태로 보이며 점차 상하 진폭이 줄어드는 수렴 중인 형태를 띠고 있습니다. 주가의 수렴이 극에 달하려면 아직도 수개월 이상이 더 소요될 것 같으며 보통 주가와 이동평균선들이 한 곳으로 수렴이 되면 그 이후 주가는 상승이던 하락 이던 방향을 틀어서 다시 퍼져 나간다고 하죠. 수익성이 좋고 배당도 잘 지급하는 삼성생명은 우량주로서 주가가 수렴이 된다면 이후, 주가는 하락보다는 상승 쪽으로 방향을 정할 확률이 높다고 보입니다.

4-2 월봉차트

삼성생명 주가 월봉차트

과거 10만 원 이상에서 느리지만 조금씩 상승하던 주가가 2018년, 2019년 크게 하락을 하고난 이후, 다시 수년째 횡보를 하고 있습니다. 주가 모습을 보니 과거 10만원 위에서 현재 가격대로 주가가 내려온 것 자체가 주식시장에서 비인기 종목으로 취급이 되면서 주가가 하락을 한 모양새인 것 같습니다. 

기업의 실적이 압도적으로 상승하면서 시장에 어떤 주목을 받지 못한다면 어지간해서는 주가가 상승으로 방향을 틀기는 어려워 보이네요. 삼성생명의 주가 움직임은 6만~8만 원 사이에서 횡보를 계속할 것처럼 보이네요.

 

5. 삼성생명 요약 재무정보

삼성생명 요약 재무정보

2023년의 예상실적이 2022년에 비하여 줄어들 것으로 예상이 되고 있습니다. 아직 2023년의 1분 정도만 지났기에 이후 실적이 어떻게 나올지는 미정이지만 예상치 자체가 줄어들었다는 것은 실적상승에 의한 주가상승 기대감은 가지기 어렵겠네요.

삼성생명이 주가는 하락을 하였지만 연 배당금은 줄어들지 않고 오히려 증가하거나 전년과 동일한 수준을 지급하고 있어 시가배당률은 높아지고 있습니다. 주가상승으로 인한 수익에 대한 전망보다는 보수적으로 배당수익률 정도의 수익률 달성으로 접근을 해야 할 것 같습니다.

 

6. 삼성생명 주관적인 견해 및 주가전망

지난 2월 2일 삼성생명을 매수하며 작성하였던 내용을 다시 붙여 넣습니다.

삼성생명은 아래의 삼성그룹 소유지분도에서 볼 수 있듯이 삼성그룹의 지배구조의 삼성물산 다음의 최상단에 위치하고 있으며 수많은 종속회사를 지배하고 있습니다.

삼성그룹 소유지분도

삼성생명이 보유하고 있는 상장자의 지분율은 다음과 같습니다.

삼성전자 (7.5%), 삼성화재 (14.0%), 삼성증권 (29.4%), 호텔신라 (7.2%), 삼성중공업 (2.9%), 삼성카드 (71.9%), 에스원 (5.3%)

이상과 같은데요. 

삼성카드, 삼성증권, 삼성화재 등은 고배당을 실시하는 기업으로 이 회사들의 배당금은 삼성생명의 주수입원이 됩니다.
또한, 삼성전자의 최대주주로서 삼성전자 보유지분 가치만 25조 이상이 되어 삼성생명의 시가총액 12조 5,600억 원을 훌쩍 뛰어넘습니다.
하지만 보유지분은 투자목적이 아니라 기업지배목적이기에 시장가격에 준하는 가치평가를 받지는 못하는 것 같습니다.

지난 1월 31일 22년 결산 배당금에 관한 공시가 나왔습니다.
22년 결산배당금은 삼성생명 1주당 3,000원의 배당금을 지급합니다. 현 주가 62,800원을 기준으로 시가배당률 4.77%입니다.

삼성생명의 주식가치는 삼성생명의 자산가치에 비하여 저평가를 받고 있습니다. 하지만, 시장에서는 삼성생명의 주식가치를 높게 평가해주지 않고 있습니다. 

영업이익 등이 2017년 이전에 비하여 전혀 줄어들지 않고 있음에도 주가는 2018년부터 하락하기 시작하여 아직도 그 이전보다 30~40% 할인이 되고 있는 상태입니다. 주가가 그 이전 수준인 10만 원 이상으로 되돌아갈지에 대해서는 쉽지 않을 것 같지만 주식시장의 활황 등의 여건에 따라 이전 주가 영역인 10만 원선까지는 상승 가능성을 열어 두어야 하지 않을까 생각을 합니다.

그리고, 삼성생명은 기업의 자산가치가 있기 때문에 주가가 하락하는데도 제한이 있을 것으로 봅니다.
저는 보유주식을 주가의 파동에 따라서 계속 분할매매로 대응을 해 나갈 계획입니다. 

장기보유관점에서 배당수익 3~4% 와 분할매매수익 5~10% 정도를 목표로 주가가 적당히 횡보한다고 가정하였을 때 연수익률 10% 전후를 목표로 이 기업에 투자를 진행하고 있습니다.

항상 이야기하지만 자금적 여유가 생겨난다면 매매수량을 1주가 아닌 2주 단위로 증가시켜도 좋겠다는 생각을 합니다.

 

◇◈◇ 함께 보면 유익한 이전 발행글 보기 ◇◈◇

 

▶ 주식투자 제1원칙 "싸게사서 비싸게팔아라"

주식투자 제1원칙 "싸게사서 비싸게팔아라"

▶ 주린이가 접근하기 좋은 고배당주 투자법

주린이가 접근하기 좋은 고배당주 투자법