2022-12-28 종목매매내역 - 기업은행 매수 배당락이 매우 심하네요.

기업은행 (024110)

 

안녕하세요. 콜리 koly입니다.

2022-12-28(수) 종목 매매내역입니다.

(종목 매매내역은 차트상에 매매내역을 표기하였고 매매 사유와 종목에 대한 주관적 관점으로 작성된 내용입니다.)

 

*종목 매매 내역

매매종목명 : 기업은행 (024110)

매수가 : 10,000원

매수량 : 10주

*매매 사유

기업은행은 주가가 이미 많이 회복을 하였으나 기말배당 1회 만을 실시하므로 배당기준일 이전에 주가가 지속 상승을 더 할 것으로 예상하고 이전에 11, 050원에 매도하였던 것보다 몇% 라도 주가가 더 상승을 하면 분할매도를 실시하려고 계획을 하고 있었는데 그 몇%를 못 올리고 배당락을 맞고 주가가 무려 배당락일에 -10% 가 하락을 하였습니다. 그래서 크게 하락할 때는 특히 우량대형주는 분할로 추가매수를 하는 것은 거의 항상 옳았다는 경험으로 매수를 하였습니다.

*보유잔고

보유 수량 : 80주

평균단가 : 10,370원

손익금액 : -44,000원

잔고수익률 : -5.30%

22년 누적 매매 수익

누적 매도금액 : 1,038,700원

누적 매도수익금 : +73,200원

 

* 이 종목의 일봉/주봉/월봉 차트

배당락 이전에 주가가 짧게라도 오버슈팅을 해주면 조금 매도를 하려고 계획중이었는데 12월 내내 반등은 없었네요. 12월에 국내증시의 특히 코스피시장의 하락이 -10%를 넘어섰던 것에 비하면 기업은행은 배당의 기대감으로 주가가 떨어지지 않고 버텨주었던 것 일지도 모르겠습니다.

어쨌든, 배당락으로 크게 하락하며 매수의 기회로 활용하려고 이 역시 계획 중이었는데 배당락 당일 -10%의 하락이 나와서 분할매수를 하였습니다.

기업은행 일봉차트

 

기업은행 주봉차트

 

기업은행 월봉차트

 

* 이 종목의 실적 - 재무제표

기업은행 재무제표

 

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*종목에 대한 주관적 관점

영업실적 및 재무적인 부분

금융업의 매출액은 일반기업과 달라 그 수치를 그대로 보는것은 옳지 않은 것 같습니다.

이 부분을 좀 더 자세히 알아보고자 사업보고서를 열심히 들여다봐도 솔직히 잘은 모르겠더라고요. ㅎㅎ.

그리고, 부채비율도 고객의 예금등을 부채로 잡는다고 하여 금융주는 부채비율도 매우 높습니다. 단순히 부채비율이 높다고 기업이 부실하다고는 볼 수는 없습니다.

22년은 고금리의 영향으로 은행주는 그 수혜를 톡톡히 보았던 한해입니다. 그리고 당장 코앞인 내년에도 최소한 상반기에는 안정적인 고수익이 예상이 되는 상황입니다. 23년 하반기에는 고금리의 기조가 꺾일 수도 있겠지만 은행업종은 23년에도 매우 우호적인 영업환경이 유지될 것으로 전망합니다.

 

회사의 성장성 부분

코로나이후, 모든 금융지주사, 은행주들의 영업실적이 꾸준히 증가를 하고 있습니다. 23년에도 이런 상황은 유지가 될 것으로 전망을 합니다. 금융업종 자체가 큰 수혜를 입는 환경이 유지되고 있는 상황에서도 업종자체의 시세를 내지는 못하고 있는데요. 시장에서 소외된 금융업종도 고금리시기에 예상밖의 시세를 내주지 않을까 그런 기대를 해봅니다.

과건 2년간 그리고 최소한 23년은 기업은행의 실적은 성장을 할 것으로 봅니다.

 

회사의 안전성 부분

기업 자체의 실적도 꾸준히 안정하다고 말할 수 있습니다. 그리고 지분 구조를 보시면 아시겠지만 최대주주는 대한민국 정부이며 소유지분율은 63.74%입니다. 정부가 주인인 기업은행은 주주이익을 훼손하면서 망할 일은 없을 것이라 볼 수 있겠으며 더욱이 꾸준한 영업실적을 내고 있으므로 미래의 전망도 매우 안정적입니다.

안정성 부분은 상장기업 중에서 거의 최고 수준에 이를 것으로 봅니다.

 

배당 부분

22년 기말기준으로 23년 초에 실시할 1주당 예상 배당금은 850원 정도로 예상됩니다.

기업은행은 기말배당을 실시하므로 연 1회만 배당을 합니다. 이미 그 배당기준일이 지났으니 앞으로 1년간은 주가가 가장 바닥이다 싶을 때를 기다려 배당을 목적으로 주식을 매수하면 아주 좋은 배당주 투자기회가 될 것입니다.

배당주는 저점에 잘 매수를 하면 거의 손실을 볼 확률이 없는 편이라 23년 1년간 잘 지켜보면서 좋은 진입기회를 잘 잡아야 합니다.

 

주가전망에 긍정적인 부분

22년도에는 기준금리가 급격히 올랐으며 예대마진의 크기가 이익에서 절대적으로 중요한 은행주에 있어서는 기준금리 인상은 매우 좋은 상황입니다. 23년에는 올해보다 더 이익전망이 좋아질 것으로 예상이 됩니다. 당연히 주가에는 긍정적으로 작용을 할 것으로 봅니다.

다만, 미국이 이미 4,5% 의 금리가 된 상황이라 추가적으로 금리인상을 할 여지는 크게 없습니다. 상반기에는 추가 금리인상이 있을 수도 있겠지만 내년 하반기쯤 되면 금리인상은 중단되고 금리인하 이야기가 솔솔 나오지 않을까 싶습니다.

이런 분위기가 형성이 되면 은행주의 주가는 영향을 받아 고점을 찍고 내려올 수도 있어 내년 하반기쯤부터는 수익관리를 주의하여 잘해야 할 것입니다.

 

주가전망에 부정적인 부분

실현 가능성은 크지 않지만 국내 경기의 불황 또는 이로 인한 기업 파산 등의 상황입니다.

이런 상황은 은행업만 불똥이 튀는 게 아니라 국내 경제 시상 자체가 휘청하는 상황을 말합니다.

가능성은 희박하지만 항상 시장에는 이런 비관론이 있으며 이런 가능성을 부정할 수만 없는 현재의 상황이 이 기업의 주가에 부정적인 영향을 끼치고 있을 것으로 보입니다.